Antonio Moraes, petit-fils d’un ancien milliardaire brésilien, n’a jamais souhaité rejoindre le conglomérat familial d’entreprises de construction et d’une banque. Peu après avoir obtenu son diplôme universitaire, il a fondé l’un des premiers fonds d’impact du Brésil, qui a investi principalement dans des entreprises rendant les soins de santé plus accessibles et plus abordables.
Mais alors qu’il étudiait à l’Université de Stanford, où Moraes a obtenu une maîtrise en administration des affaires et en politique de santé, il s’est rendu compte qu’au lieu d’investir dans des entreprises à impact, il voulait créer la sienne.
Dans le cadre d’un cours d’entrepreneuriat, Moraes et son cofondateur, James Wong, étudiant diplômé en ingénierie, ont visité plusieurs usines de fabrication de lunettes en Chine. Ils ont découvert que les montures de créateurs vendues jusqu’à 600 dollars aux États-Unis ne coûtaient qu’environ 10 dollars à produire. « Nous avons pensé qu’il y avait quelque chose de très grave dans ces marges », a déclaré Moraes à TechCrunch.
Les soins de la vue et les lunettes étant coûteux, de nombreux salariés achètent des montures avec leur assurance vision, mais les prestations ne couvrent généralement pas tous les frais, explique Moraes. « Avec une assurance vision, les gens s’attendent à ne rien payer, mais ils quittent ensuite le cabinet de l’opticien avec une facture de 300 dollars à régler de leur poche. »
Moraes et Wong ont commencé Santé XP fin 2018, mais pendant la pandémie, ils ont réorienté l’attention de la startup vers une plate-forme numérique basée sur l’IA qui offre aux employés des examens de la vue et des avantages en matière de lunettes à des coûts nettement inférieurs à ceux des régimes d’assurance vision existants.
XP Health a annoncé jeudi une levée de fonds de série B de 33,2 millions de dollars menée par QED Investors avec la participation de Canvas Ventures, American Family Ventures, HC9 Ventures, Valor Capital Group et Manchester Story. Cette levée de fonds intervient moins de deux ans après la levée de fonds de série A de 17,1 millions de dollars de XP Health.
Les membres de XP Health qui achètent des lunettes virtuellement peuvent économiser jusqu’à 69 % sur le prix de détail, a déclaré Moraes. L’entreprise affirme ne pas majorer les prix des montures ou des verres provenant directement d’usines en Asie. Au lieu de cela, XP Health génère ses revenus grâce aux cotisations d’adhésion récurrentes.
« Dans de nombreux cas, nos membres paient 0 $ pour une paire de montures de créateur de haute qualité avec les meilleurs verres de leur catégorie, ainsi que pour l’examen de la vue », a déclaré Moraes.
La plateforme basée sur l’IA de XP Health utilise la reconnaissance faciale pour recommander des lunettes adaptées au style et à la forme du visage du membre.
Les membres peuvent également acheter des lunettes auprès de détaillants de lunettes physiques à prix réduit, mais Moraes a souligné qu’une monture similaire peut coûter jusqu’à deux à trois fois moins cher si elle est achetée sur la plateforme en ligne de l’entreprise.
Au cours des deux dernières années, la société a élargi sa liste de clients professionnels de 30 à plus de 3 000, notamment Docusign, Navistar, Chegg et Sequoia Consulting, qui offrent XP Health comme avantage à leurs employés. XP Health a également formé des partenariats stratégiques avec des assureurs tels que Guardian Life Insurance, qui offre des avantages en matière de soins de la vue aux petites entreprises.
Bien entendu, XP Health n’est pas la seule entreprise à éliminer les intermédiaires dans le secteur des lunettes. Il s’agit déjà d’un marché encombré. Warby Parker vend directement aux consommateurs comme le font Eyebuydirect, Firmoo, Paire de lunetteset Zenni, pour ne citer que quelques autres options. Mais Moraes affirme que XP Health est la seule startup qui s’attaque aux fournisseurs d’assurance vision en place, un marché dominé par VSP et EyeMed Vision Care.
XP Health ne se considère pas pour autant comme une compagnie d’assurance. En effet, ce que ces compagnies proposent n’est pas une assurance au sens traditionnel du terme. « Il n’y a pas de risque réel », a déclaré Moraes. « C’est un avantage pour l’entreprise. »
