Fortune plateforme de prêt numérique basée à Singapour pour les petites et moyennes entreprises, a obtenu un financement par emprunt de 50 millions de dollars auprès de HSBC dans le cadre Le Fonds de croissance de l’ASEAN stratégie.
Validus utilisera les bénéfices pour soutenir l’inclusion financière des micro, petites et moyennes entreprises (MPME) en Indonésie, en répondant aux défis auxquels elles sont confrontées pour accéder aux ressources financières.
Avec 64,2 millions de MPME contribuant à 61 % du PIB indonésien, Selon le ministère indonésien des Affaires économiquesle potentiel de croissance est immense. Ces MPME emploient environ 119,6 millions de personnes, soit 97 % de la main-d’œuvre totale du pays. Cependant, seuls 17,5 millions d’acteurs MPME environ exploitent l’écosystème en ligne et le commerce électronique. Les MPME indonésiennes sont confrontées à des défis importants pour accéder au financement, principalement en raison des exigences strictes des banques commerciales en matière d’exploitation, de rapports et de garanties, conformément à la loi sur le commerce électronique. un rapport de 2017 de la Banque mondiale. Malgré les initiatives gouvernementales, seulement 20 % environ des prêts bancaires sont accordés aux MPME, selon le rapport de la Banque mondiale.
Vikas Nahata (président exécutif) et Nihkilesh Goel (PDG) ont cofondé l’entreprise à Singapour en 2015. Ils ont développé un modèle de prêt axé sur la chaîne d’approvisionnement qui utilisait un accès aux données non traditionnel grâce à des partenariats avec des banques traditionnelles et des institutions internationales. L’entreprise s’est depuis développée pour inclure l’Indonésie (Batumbu), la Thaïlande (Siam Validus) et le Vietnam (Validus Vietnam).
« Les banques traditionnelles de la région Asie-Pacifique continuent de s’appuyer sur des méthodes traditionnelles d’évaluation du crédit pour les petites entreprises, et elles dépendent trop des données financières historiques et des garanties adossées à des biens immobiliers », a déclaré Goel. « Dans une région qui connaît une croissance du PIB de 5 à 6 % par an, les petites entreprises ont besoin d’accéder à un fonds de roulement stable et accessible pour développer leurs activités et contribuer à la création d’emplois et à la construction nationale. C’est là que Validus joue un rôle majeur en tant que plus grand fournisseur de financement numérique pour les PME dans l’ASEAN. »
Ses utilisateurs sont des PME, qui empruntent principalement pour leurs besoins en fonds de roulement à court terme, a déclaré Goel à TechCrunch, tandis que les prêteurs comprennent de grandes institutions internationales (Citi, HSBC, FMO, Credit Saison, OikoCredit) et des banques locales de premier plan (CIMB Niaga, Bank Mandiri) en Indonésie et en Thaïlande. Goel a mentionné que l’un de ses différenciateurs est plus de 100 partenariats uniques dans toute la région de l’Asie du Sud-Est.
« Validus est la plus grande place de marché de financement des PME dans la région de l’Asie du Sud-Est en termes de portefeuille de prêts en cours ou de décaissements de prêts mensuels, où nous réalisons actuellement en moyenne 150 millions de dollars de nouveaux décaissements de prêts par mois », a déclaré Goel.
Au cours des trois dernières années, la startup a connu une croissance de son chiffre d’affaires et de son bénéfice net.
« Au cours des trois dernières années, nous avons augmenté notre chiffre d’affaires consolidé du Groupe à un TCAC de 69 % et, plus important encore, notre activité en Indonésie, qui est notre plus grand marché parmi les quatre pays dans lesquels nous opérons, a enregistré un bénéfice net positif depuis 2022 et une source de flux de trésorerie positif pour le Groupe », a déclaré Goel à TechCrunch. « Nos marges d’EBITDA sont supérieures à 50 % et au niveau du Groupe consolidé, nous visons un flux de trésorerie positif d’ici le début de l’année prochaine. »
L’entreprise compte plus de 300 employés dans cinq pays, mais elle n’a pas divulgué combien de clients elle compte.
La société a levé environ 75 millions de dollars de fonds propres au total. Parmi ses investisseurs précédents figurent Vertex Ventures Southeast Asia and India, Vertex Growth, FMO, 01Fintech, NongHyup Financial Group, Norinchukin Bank, Aizawa Asset Management et Lotte F&L.
